חוששים מתנודתיות בשווקים? הכירו את חלופת ההשקעה הדפנסיבית לימים סוערים
בחודשים האחרונים הבורסות בארה”ב ובאירופה חוות ירידות לצד עליות. השבוע האחרון של אוקטובר, למשל, נחשב לגרוע ביותר מאז פרוץ משבר הקורונה בארה”ב. עם ירידות של 6.5% במדד הדאו-ג’ונס, 5.5% בנאסד”ק ושיעור דומה של ירידה במדד ה-P&S. הטלטלה לא פסחה גם על שוק האג”ח, ועל מחירי הנפט (שירדו ב-11% בשבוע האחרון של אוקטובר).
לאומי ישתף פעולה עם טריא כדי להגדיל את נתחו בענף המשכנתאות
בנק לאומי וחברת הפינטק טריא ישתפו פעולה כדי לפתח את מערך המשכנתאות של הבנק. מדובר בשיתוף פעולה ראשון בישראל בין בנק לחברת P2P. טריא פינטק היא חברה אחות של טריא ישראל שמספקת משכנתאות כהלוואות P2P בשווי של כמיליארד שקל.
מדוע תכנית חיסכון לכל ילד מגדילה פערים חברתיים?
כבר ב-2019 פרסם המוסד לביטוח לאומי מחקר, לפיו תוכנית חיסכון לכל ילד מגדילה פערים חברתיים • תקופת הקורונה העצימה את הפערים, אך מצד שני יצרה פתרונות טכנולוגיים חדשים שעשויים לסייע לצמצם אותם • הגיע הזמן שהמדינה תפתח את התחרות ותחשב מסלול מחדש
מה הסכנה בזה שכולם משקיעים בשוק ההון באמצעות השקעה במדד
אל תחפש מחט בערימת שחת. פשוט תקנה את ערימת השחת (ג’ון בוגל) ההחלטה האם להשקיע בצורה פאסיבית או אקטיבית שנשמעת פשוטה היום, לא היתה כל כך ברורה בעבר. בשנת 2019 הלך לעולמו ג’ון בוגל האיש שפיתח יותר מכל אחד אחר את שיטת ההשקעות הפאסיבית. שיטה המתבססת על השקעה במדדים. שיטת ההשקעות הפאסיבית מתבססת על ההנחה שמנהלי ההשקעות, מובילים ככל שיהיו לא יכולים לנצח לאורך זמן את השוק. ולכן חוסכים שמעוניינים למקסם את השקעותיהם יחסכו במוצרי המחקים את המדד.
“אין היום משהו בשווקים שאני אומר עליו ‘וואו, זה בזיל הזול'”
גילעד אלטשולר מייסד, בעלים ומנכ”ל משותף, אלטשולר שחם: “היום בחלק של האג”ח בתיק אנחנו נמצאים בבונקר, מחכים שתגיע איזו מכה גדולה בשווקים, ואז אפשר לקנות את האג”ח בזול”
שיא חדש – כמה כסף ונכסים פיננסים אחרים, יש לאזרחי ישראל יחד – וכמה ממנו מושקע במניות ?
התפתחויות בתיק הנכסים הפיננסיים של הציבור ברביע הראשון של שנת 2021 צמח ב 2.9% ברבעון הראשון ל 4.5 טריליון שקלים: התיק המנוהל באמצעות קרנות הנאמנות היקף התיק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות בארץ עלה ברביע הראשון של השנה בכ-21 מיליארדי ש”ח (6.3%) ועמד בסופו על כ-351 מיליארדי ש”ח, המהווים כ-7.7% מסך תיק הנכסים של הציבור. זאת בהמשך לעלייה בהיקפו בשלושת הרביעים האחרונים של שנת 2020.
מחפשים חלופה לבורסה, אך חוששים מהשוק האלטרנטיבי? המדריך הזה בשבילכם
התנודתיות בשוק ההון ואי הוודאות שבהשקעה סחירה, העלו את הביקוש לחלופות לאג”ח והמניות המסורתיים ואת קרנן של ההשקעות האלטרנטיביות • מהם סוגי ההשקעות הללו שבנמצא, אילו סיכונים מלווים אותן, ואיך ניתן לשלב אותן בפורטפוליו הנכסים? אחד התחומים אשר התפתח מאוד לאחרונה הוא תחום ההשקעות האלטרנטיביות. שנים של ריבית אפסית וכן הצורך האמיתי אשר קיים בחלופות לשוק ההון, בהחלט תרמו אף הם משמעותית לצמיחתו.
חרדת אוקטובר: האם לשווקים נגמר הדלק?
בוול סטריט מתחבטים בחשש בשאלה איזו סטטיסטיקה תנצח – זו שלפיה אוקטובר הוא חודש תנודתי ועצבני, או זו שלפיה הרבעון הרביעי הוא רבעון חזק. האינפלציה והשינוי המתקרב בסביבת הריבית, שביכולתה לטלטל את השווקים, מגבירים את החרדה
מה זה הוצאות ניהול השקעות?
הוצאות ניהול השקעות או הוצאות ישירות הן עלויות נוספות מלבד דמי הניהול בקרן הפנסיה. לא פעם הן מכונות גם הוצאות נסתרות מכיוון והחוסכים לא מודעים אליהן. אך עלויות אלו היו קיימות לאורך השנים והופיעו בגב הדוח השנתי. כיום הדוח השנתי החדש מצומצם ואין בו גב דוח ולכן הוצאות ניהול ההשקעות מופיעות בחזית, לצד דמי הניהול. כך זה נראה לדוגמה בדוח השנתי של קרן הפנסיה של הלמן אלדובי, הוצאות ניהול השקעות במסלול לחוסכים עד גיל 50 עומדות על 0.15%
