Investing always sounds scary at first, which is why we're here – investing is no longer scary.

מה באמת חשוב? מדברים רבות בתקשורת כיום על כך ששער השקל יורד מול הדולר ועל כך שייתכן ששער הדולר יגיע ל4 שקלים ואף גבוה מכך.

Investing always sounds scary at first, which is exactly why we're here – investing is no longer scary.

מדריך להשקעות אלטרנטיביות בעוד שבעבר משקיעים רבים התמקדו כמעט אך ורק באפיקי השקעה סטנדרטיים של שוק ההון הסחיר ורוב ככל ההשקעות מחוץ לשוק ההון התבצעו

Investing always sounds scary at first, which is why we're here – investing is no longer scary.

פיקדון בנקאי מדוע אין היגיון כלכלי ללקוחות בעלי הון להשקיע בפיקדונות בבנק בהשוואה לחלופות הקיימות בשוק ההון ובאפיקים האלטרנטיביים? תחילה, כיצד בנוי פיקדון בנקאי? פיקדון

הוצאות ניהול השקעות או הוצאות ישירות הן עלויות נוספות מלבד דמי הניהול בקרן הפנסיה. לא פעם הן מכונות גם הוצאות נסתרות מכיוון והחוסכים לא מודעים אליהן. אך עלויות אלו היו קיימות לאורך השנים והופיעו בגב הדוח השנתי. כיום הדוח השנתי החדש מצומצם ואין בו גב דוח ולכן הוצאות ניהול ההשקעות מופיעות בחזית, לצד דמי הניהול. כך זה נראה לדוגמה בדוח השנתי של קרן הפנסיה של הלמן אלדובי, הוצאות ניהול השקעות במסלול לחוסכים עד גיל 50 עומדות על 0.15%

מדריך להשקעות אלטרנטיביות חלק ב – Private Equity בחלק הראשון בסדרת המאמרים שלנו כתבנו מדוע משקיעים פונים להשקעות שאינן סחירות. הסברנו כי, בדומה לכל דבר

בוול סטריט מתחבטים בחשש בשאלה איזו סטטיסטיקה תנצח – זו שלפיה אוקטובר הוא חודש תנודתי ועצבני, או זו שלפיה הרבעון הרביעי הוא רבעון חזק. האינפלציה והשינוי המתקרב בסביבת הריבית, שביכולתה לטלטל את השווקים, מגבירים את החרדה

התנודתיות בשוק ההון ואי הוודאות שבהשקעה סחירה, העלו את הביקוש לחלופות לאג"ח והמניות המסורתיים ואת קרנן של ההשקעות האלטרנטיביות • מהם סוגי ההשקעות הללו שבנמצא, אילו סיכונים מלווים אותן, ואיך ניתן לשלב אותן בפורטפוליו הנכסים? אחד התחומים אשר התפתח מאוד לאחרונה הוא תחום ההשקעות האלטרנטיביות. שנים של ריבית אפסית וכן הצורך האמיתי אשר קיים בחלופות לשוק ההון, בהחלט תרמו אף הם משמעותית לצמיחתו.

התפתחויות בתיק הנכסים הפיננסיים של הציבור ברביע הראשון של שנת 2021 צמח ב 2.9% ברבעון הראשון ל 4.5 טריליון שקלים: התיק המנוהל באמצעות קרנות הנאמנות היקף התיק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות בארץ עלה ברביע הראשון של השנה בכ-21 מיליארדי ש"ח (6.3%) ועמד בסופו על כ-351 מיליארדי ש"ח, המהווים כ-7.7% מסך תיק הנכסים של הציבור. זאת בהמשך לעלייה בהיקפו בשלושת הרביעים האחרונים של שנת 2020.

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

גילעד אלטשולר מייסד, בעלים ומנכ"ל משותף, אלטשולר שחם: "היום בחלק של האג"ח בתיק אנחנו נמצאים בבונקר, מחכים שתגיע איזו מכה גדולה בשווקים, ואז אפשר לקנות את האג"ח בזול"

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

אל תחפש מחט בערימת שחת. פשוט תקנה את ערימת השחת (ג'ון בוגל) ההחלטה האם להשקיע בצורה פאסיבית או אקטיבית שנשמעת פשוטה היום, לא היתה כל כך ברורה בעבר. בשנת 2019 הלך לעולמו ג'ון בוגל האיש שפיתח יותר מכל אחד אחר את שיטת ההשקעות הפאסיבית. שיטה המתבססת על השקעה במדדים. שיטת ההשקעות הפאסיבית מתבססת על ההנחה שמנהלי ההשקעות, מובילים ככל שיהיו לא יכולים לנצח לאורך זמן את השוק. ולכן חוסכים שמעוניינים למקסם את השקעותיהם יחסכו במוצרי המחקים את המדד.

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

כבר ב-2019 פרסם המוסד לביטוח לאומי מחקר, לפיו תוכנית חיסכון לכל ילד מגדילה פערים חברתיים • תקופת הקורונה העצימה את הפערים, אך מצד שני יצרה פתרונות טכנולוגיים חדשים שעשויים לסייע לצמצם אותם • הגיע הזמן שהמדינה תפתח את התחרות ותחשב מסלול מחדש

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

בנק לאומי וחברת הפינטק טריא ישתפו פעולה כדי לפתח את מערך המשכנתאות של הבנק. מדובר בשיתוף פעולה ראשון בישראל בין בנק לחברת P2P. טריא פינטק היא חברה אחות של טריא ישראל שמספקת משכנתאות כהלוואות P2P בשווי של כמיליארד שקל.

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

בחודשים האחרונים הבורסות בארה"ב ובאירופה חוות ירידות לצד עליות. השבוע האחרון של אוקטובר, למשל, נחשב לגרוע ביותר מאז פרוץ משבר הקורונה בארה"ב. עם ירידות של 6.5% במדד הדאו-ג'ונס, 5.5% בנאסד"ק ושיעור דומה של ירידה במדד ה-P&S. הטלטלה לא פסחה גם על שוק האג"ח, ועל מחירי הנפט (שירדו ב-11% בשבוע האחרון של אוקטובר).

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

אנו שומעים רבות לאחרונה אודות הגדילה של ענף ההשקעות האלטרנטיביות בישראל ובעולם בכלל, הן בקרב גופים מוסדיים ומנהלי כספים גדולים והן בקרב משקיעים פרטיים, אך מה מניע את התהליך והאם כל אחד מאיתנו צריך לשקול על שילוב או הגדלת האלוקציה לנכסים אלטרנטיביים בתיק האישי שלו

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

בחודשים האחרונים הבורסות בארה"ב ובאירופה חוות ירידות לצד עליות. השבוע האחרון של אוקטובר, למשל, נחשב לגרוע ביותר מאז פרוץ משבר הקורונה בארה"ב. עם ירידות של 6.5% במדד הדאו-ג'ונס, 5.5% בנאסד"ק ושיעור דומה של ירידה במדד ה-P&S. הטלטלה לא פסחה גם על שוק האג"ח, ועל מחירי הנפט (שירדו ב-11% בשבוע האחרון של אוקטובר).

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

בחודשים האחרונים הבורסות בארה"ב ובאירופה חוות ירידות לצד עליות. השבוע האחרון של אוקטובר, למשל, נחשב לגרוע ביותר מאז פרוץ משבר הקורונה בארה"ב. עם ירידות של 6.5% במדד הדאו-ג'ונס, 5.5% בנאסד"ק ושיעור דומה של ירידה במדד ה-P&S. הטלטלה לא פסחה גם על שוק האג"ח, ועל מחירי הנפט (שירדו ב-11% בשבוע האחרון של אוקטובר).

השקעה תמיד נשמעת מפחידה בהתחלה, בדיוק בגלל זה אנחנו כאן – השקעה לא מפחידה יותר.

בחודשים האחרונים הבורסות בארה"ב ובאירופה חוות ירידות לצד עליות. השבוע האחרון של אוקטובר, למשל, נחשב לגרוע ביותר מאז פרוץ משבר הקורונה בארה"ב. עם ירידות של 6.5% במדד הדאו-ג'ונס, 5.5% בנאסד"ק ושיעור דומה של ירידה במדד ה-P&S. הטלטלה לא פסחה גם על שוק האג"ח, ועל מחירי הנפט (שירדו ב-11% בשבוע האחרון של אוקטובר).